车辆保险单样本图(实用工具|保单整理表)

2022年4月30日上午6:52 • 其他样本

实用工具|保单整理表格

大白说他很无奈。他不知道自己有多少保单。万一有风险，谁会申请理赔？希望保险公司主动给卧病在床的自己钱？不现实。

所以，保单管理很重要！要知道自己买了什么保险，需要的时候才能用！

如何管理保单

大白教你三步走，整理杂乱无章的保单！

1、按保单类别分类

很多朋友在十几年前就买过重疾险，由于当时的整体消费水平不高，彼时购买的额度可能只有5万甚至更少。可是随着通货膨胀、收入的增加、家庭的建立等等因素，这5万肯定是不够的！那么，这一年年的，肯定有增加过保额或者直接购买新的重疾险做补充。所以，我们首先要把重疾险拎出来，把他们归为一类。这样我们就可以知道，如果发生重疾，我们首先要祭出哪些保单。

同样，年金保险和人寿保险也是长期保险，由于经济发展，可能会购买几份保单，也需要分类。

而且医疗保险、意外险都是短期保单，没有一堆保单的情况，我们就单独放开吧。

2、列出续保时间或付款时间

我们可能会在不同的时间购买不同的保险产品，本月可能会支付A保险费，下个月再交B保险费。随着时间的推移，我们从我要在两天内付款，并迅速将钱存入银行卡变成了什么！付款日期已经过去了？哦，幸运的是，我很快就付了宽限期。

长期保险还可以，付款前两天会有短信通知，但如果是短期医疗保险和意外保险没有这项服务，保险可能会中断。

大白建议，除了把续保时间和缴费时间记在小本上，最好的办法就是利用手机的提醒功能，让手机自动提醒。

3、列出各保单理赔电话

当我们申请保险时，我们迫不及待地想问整个索赔过程。手术应准备哪些信息？你想要病历吗？你想要诊断吗？你想要医疗费用发票吗？等等。但是！虽然索赔已经过程，但每个索赔案例都是不同的，有自己的特点。因此，在理赔之前，您必须先致电保险公司以节省时间。

有些朋友可能会问，你能联系销售人员吗？当然！但销售人员是流动的，他明年可能不会在这家保险公司工作。所以最好的方法是记录保险公司的索赔电话。

当然，如果客户是通过保险经纪渠道购买的，他们也可以通知渠道。例如，如果购买，您也可以在理赔时通知大白，大白可以提供额外的理赔服务。

看到这里，一些朋友一定在腹中说：我知道所有的真相，但让我做，我不知道从哪里开始是做表格很复杂！我没时间做！

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