买保险后别忘了做什么。教你手拉手整理保单，免费赠送模板
文|徐盛虎中级经济师
明亚名人堂会员明亚高级经纪人
本文是一保典第183篇原创文章
前天，一位顾客来问如何购买养老保险。通过询问，她了解到她买了很多政策，包括安全、新华社、友邦保险和大都会。总共有四五十个家庭。
我问她，你知道你买的保险是什么吗？她说不清楚销售员说什么都可以保险！
今天，我将告诉你购买保险后的一件超级重要的事情：人保车险保单样本
保单整理和保单检查。
为什么要做保单整理和保单检查？
保单整理:人保车险保单样本:
也就是说，将购买保单的核心内容提取并整理成表格，以便更好地掌握家庭安全。
保单检查:人保车险保单样本
也就是说，通过科学的方法来判断家庭保障是否全面，保险金额是否足够，是否需要动态调整，是否需要保全变更等。
想想这些问题:
你知道你买了什么保险吗？他们保险什么？当需要的时候，这么多合同能很快理解吗？
如果你有极端的风险，你的家人知道你有什么保险吗？你能赔偿吗？你能赔偿多少？你知道，保险公司不会主动索赔。
保险购买几年后，家庭经济状况发生了变化，人口结构发生了变化，婚姻关系也发生了变化，个人家庭责任也发生了变化。此时，保单需要调整吗？
你明白了吗，整理保单和检查保单很重要！
手把手教你做保单
首先，我们需要确认保单的目标，即提取和总结所有购买保险的核心信息，以便更好地把握现有保障。
需要提取的信息很多，核心有四点，支付多少钱，可以支付/支付多少钱，支付多少年，保险多少年；其次是投保人、受益人、银行卡、生效时间、政策号码等数据。
为了更好地达到操作简单、操作简单、不凌乱的效果，我设计了三张表：产品责任表、政策分类表和安全汇总表。
产品责任表
有些产品太复杂了，比如大病保险。如果详细写入整理表太臃肿，只写50万100万，具体细节不清楚，要有这样的产品责任表。
举例如下：
保单整理表
在这张表中，关键信息被总结在一起，以达到只看这张表就能大致了解家庭所有险概况。
我的表格列出了类别、公司、产品、保险金额、支付等。我认为重要的项目，你也可以根据自己的意思增加或减少。
举例：（非真实客户，非真实产品和价格）
保障汇总表
本表的目的是总结主要保障责任，特别是当保单较多、责任较复杂时，总结核心责任，一眼就能区分家庭成员的保障和金额。
例:(不真实，仅供参考)
是不是楚了吗？
通过以上三张表，我们甚至可以把几十个或几百个保单整理清楚，学会吗？
保单检查是在保单整理的基础上进行科学的检查
还有留学、移民、结婚、离婚、经济变化，会影响保单的有效性和可持续性，需要定期(每年)检查。参考文章
但保单检查需要更专业的知识基础，并结合每个家庭、每个人的实际情况进行判断和调整，本文不再详细讨论。
举个例子：这是一个年收入20万左右的家庭，原本花了1.9万、保障责任极其有限，经过我的调整，家庭整体保障翻了一番，责任也更全面，更符合家庭的实际情况。
大家如果需要EXCEL原表，可以加我免费赠送；如果给我的文章点看，分享给朋友圈，可以免费获得保单整理 保单检查服务(需要安排时间，平时收费服务200元/次)。
本文到此结束。
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